投資、特にNISAに対する様々な意見が飛び交う現代。故・森永卓郎氏が遺したメッセージから、激動の時代を生き抜くための投資戦略を読み解き、私たちはどう向き合っていくべきかを考察します。
新NISA、本当に「やるべきでない」のか？
2024年からスタートした新NISA。非課税で投資できるというメリットがある一方、「新NISAはやるべきでない」という反対意見も存在します。森永氏は著書『この国でそれでも生きていく人たちへ』の中で、この意見の背景にある「投資アレルギー」とも呼べる心理について触れています。
バブル崩壊のトラウマとマネー資本主義への不信感
1990年代のバブル崩壊を経験した世代は、投資に対して強い警戒心を抱いている傾向があります。相場の急激な変動を目の当たりにしたことで、「投資＝怖いもの」というイメージが根付いてしまったのかもしれません。
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また、マルクス経済学に精通していた森永氏のように、投資家だけが利益を得るマネー資本主義の現状に疑問を抱く人も少なくありません。経済学の専門家である山田太郎氏（仮名）も、「投資は経済格差を拡大させる側面がある」と指摘しています。
若者世代の投資意欲の高まり
一方で、近年は株価の上昇傾向を受けて、若い世代を中心に投資への関心が高まっています。SNSやYouTubeなどを通して投資情報を手軽に入手できるようになったことも、投資意欲を後押ししていると言えるでしょう。
新NISA活用のメリットとデメリット
新NISAには、非課税投資枠の拡大など、従来のNISAよりも利用しやすいメリットがあります。しかし、非課税枠の上限や損益通算ができないといったデメリットも存在します。
誰にとって有利な制度なのか？
新NISAは、これから投資を始めようとする人や、少額からコツコツと資産形成をしたいと考えている人にとって特に有利な制度と言えるでしょう。一方、既に多額の資産を運用している人にとっては、既存の投資方法の方がメリットが大きい場合もあります。
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金融コンサルタントの佐藤花子氏（仮名）は、「自身の投資経験や資産状況、リスク許容度などを考慮した上で、最適な投資方法を選択することが重要」とアドバイスしています。
激動の時代を生き抜く投資戦略
世界経済の不確実性が高まる中、私たちはどのように投資と向き合っていくべきでしょうか？森永氏は、リスク分散や長期的な視点の重要性を説いていました。
情報収集と冷静な判断
様々な情報が溢れる現代において、正確な情報を見極め、冷静に判断することが大切です。感情的な投資判断は大きな損失につながる可能性があります。
専門家の意見も参考に
投資に関する知識や経験が不足している場合は、ファイナンシャルプランナーなどの専門家に相談してみるのも良いでしょう。客観的なアドバイスを受けることで、より適切な投資戦略を立てることができます。
結論：未来への投資
投資は、未来への投資でもあります。自身の状況や目標に合った投資方法を選択し、着実に資産形成を進めていくことが、激動の時代を生き抜くための重要な鍵となるでしょう。
