投資に興味を持ち、新NISAを始めたものの、資産が増えている人とそうでない人がいるのはなぜでしょう？本記事では、ファイナンシャルプランナーの横山光昭氏の著書『月3000円からはじめる新NISA超入門』を参考に、新NISAの1年目を振り返りながら、投資で成功するための秘訣を初心者の方にもわかりやすく解説します。
好調な滑り出しを見せた新NISA、しかし…
2024年にスタートした新NISA。当初は多くの投資家が順調な利益を享受していました。「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」のような代表的な投資信託は、2024年1月から7月にかけて基準価額が約30%も上昇。純資産も1兆8138億円から4兆1031億円へと大幅に増加しました。まさに、新NISAは絶好のスタートを切ったと言えるでしょう。
eMAXIS Slim 全世界株式のチャート
しかし、この順調なスタートダッシュが、後に投資家の明暗を分けることになるとは、誰が予想したでしょうか。
8月の急落、試練の時
順風満帆に見えた新NISAですが、2024年8月、突如として市場が急落しました。それまで右肩上がりの相場しか経験していなかった投資家、特に新NISA開始と同時に投資を始めた初心者にとっては、この急落は大きな衝撃だったはずです。
「投資なんてしなければよかった…」
そう思った人も少なくないでしょう。実際、ファイナンシャルプランナーである横山氏のもとにも、多くの相談が寄せられました。例えば、32歳のAさんは、毎月3000円の積立投資を順調に続けていましたが、8月の急落で資産がマイナスに転落。不安を抱えて相談に訪れたそうです。また、退職後の資産形成を目指して新NISAを始めた50代の夫婦は、順調な利益に気を良くして個別株投資にまで手を出し、急落で大きな損失を被ってしまったケースもありました。
投資で成功するための秘訣とは？
では、このような市場の変動に惑わされず、投資で成功するためにはどうすれば良いのでしょうか？ 投資のプロであるB氏（仮名）は、「長期的な視点を持つことが重要」だと語ります。「短期的な市場の変動に一喜一憂せず、10年、20年という長期的な視点で投資を続けることが、成功への近道です。」
また、C氏（仮名、経済評論家）は、分散投資の重要性を指摘します。「一つの銘柄に集中投資するのではなく、複数の銘柄に分散投資することで、リスクを軽減することができます。特に初心者の方は、全世界株式に投資するインデックスファンドを選ぶのが良いでしょう。」
まとめ
新NISAは、長期的な資産形成に役立つ強力なツールです。しかし、市場は常に変動するものであり、短期的な利益に惑わされず、長期的な視点で投資を続けることが大切です。分散投資を心掛け、市場の変動にも冷静に対処することで、着実に資産を増やしていきましょう。
この記事が、あなたの投資活動の参考になれば幸いです。ぜひ、ご自身の投資戦略を見直し、より良い投資ライフを送ってください。
